Theo quy định mới liên quan tới hoạt động ngân hàng thì mọi tài khoản đều cần được đăng ký xác thực phù hợp với thông tin căn cước, căn cước công dân của Bộ công an
Những người dùng CMDN cần đi làm căn cước sớm
Theo quy định tại Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước thì từ 1//2025 các chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học bằng, căn cước hoặc căn cước công dân. Nếu tài khoản của khách hàng chưa được xác thực với căn cước công dân do Bộ Công an cấp thì sẽ phải dừng các giao dịch ngân hàng trên phương tiện điện tử.
Phát biểu tại hội thảo “Hà Nội – thành phố thông minh và hệ sinh thái ngân hàng mở” ngày 2.10, tại Hà Nội, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Tiến Dũng đề nghị các ngân hàng tiếp tục phối hợp C06 để triển khai thông tư này. Ông Dũng nhấn mạnh rằng: “Tài khoản nào chưa được xác thực với căn cước công dân do Bộ Công an cấp thì sẽ dừng giao dịch trên kênh điện tử. Triển khai từ ngày 1.1.2025 là phải hoàn toàn đảm bảo dữ liệu của ngân hàng là dữ liệu sống, dữ liệu đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân của Bộ Công an để loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản ngân hàng bằng giấy tờ giả, góp phần ngăn chặn việc lừa đảo”.
Từ 2025 những người còn dùng chứng minh nhân dân, chưa có căn cước sẽ bị tạm ngừng giao dịch
Theo quy định của Luật Căn cước thì từ 1/1/2025 các loại chứng minh nhân dân (kể cả trên thẻ còn hạn) cũng đều không còn giá trị. Như vậy những người còn dùng chứng minh nhân dân cần thực hiện thủ tục làm sang căn cước trước ngày 1/1/2025.
Những trường hợp có thẻ căn cước, căn cước công dân nhưng bị hỏng, không dùng được, hết hạn thì cần làm lại để đảm bảo hoạt động không bị gián đoạn.
Cách làm xác thực sinh trắc học bằng căn cước công dân/ căn cước
Hiện tại các app ngân hàng số đều có thông tin cho những khách hàng chưa đăng ký xác thực căn cước công dân hoặc căn cước. Việc xác thực rất đơn giản là dùng căn cước hoặc căn cước công dân còn hạn (nếu chưa làm căn cước) để đăng ảnh theo hướng dẫn trên app ngân hàng nhằm xác thực.
Người dân cần phân biệt việc đăng ký xác thực này khác với việc xác thực trong mỗi lần chuyển khoản,
Việc đăng ký xác thực nghĩa là đăng ký xác thực giấy tờ tùy thân để đảm bảo tài khoản chính chủ. Còn việc xác thực sinh trắc học mỗi lần chuyển nghĩa là mỗi lần chuyển trên 10 triệu hoặc tổng 20 triệu trên ngày thì phải xác thực khuôn mặt trong từng lần chuyển đó.
Đăng ký xác thực căn cước, căn cước công dân mới được giao dịch
Việc đăng ký xác thực theo thông tư 18 là từ ngày 1.1.2025, tất cả những thẻ chưa được ngân hàng, các trung gian thanh toán thu thập thông tin sinh trắc học để kiểm tra, đảm bảo chính chủ thì khách hàng sẽ được cung cấp dịch vụ tại quầy. Điều này không có nghĩa mọi giao dịch đều phải kiểm tra, đối chiếu thông tin sinh trắc học. Các giao dịch phải kiểm tra xác thực khuôn mặt chỉ là giao dịch trên 10 triệu hoặc tổng ngày trên 20 triệu theo Quyết định 2345 (đã hiệu lực từ ngày 1/7/2024).
