Các giấy tờ cần xuất trình khi gửi tiết kiệm cũng nằm trong quy định của Ngân hàng nhà nước.
Gửi tiết kiệm là một hoạt động tài chính được Ngân hàng Nhà nước quy định. Khi gửi tiết kiệm, người gửi cần xuất trình giấy tờ pháp lý để xác định được danh tính.
Khoản 1 Điều 12 Thông tư 48/2018/TT-NHNN quy định về thủ tục gửi tiền gửi tiết kiệm tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng như sau:
Người gửi tiền phải trực tiếp đến địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng và xuất trình giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền; trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm chung, tất cả người gửi tiền phải trực tiếp xuất trình giấy tờ xác minh thông tin của mình.
Khi gửi tiết kiệm cần có giấy tờ tùy thân để xác minh danh tính
Trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo pháp luật phải xuất trình giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật, giấy tờ xác minh thông tin của người đại diện theo pháp luật và giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền.
Khoản 4 Điều 5 cũng quy định: Giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền là giấy CMND hoặc Thẻ CCCD hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực, hoặc giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi.
Hiện nay Luật căn cước ra đời thì các loại giấy tờ CMND sẽ hết hạn vào ngày 31/12/2024 do đó người dân cần có Căn cước, căn cước công dân thay thế. Các giấy tờ này cần phải đảm bảo còn hiệu lực ở thời điểm đi gửi tiết kiệm.
Ngoài ra hiện nay khách hàng có thể gửi tiết kiệm online thông qua các tài khoản ngân hàng, thông qua các app mà không cần phải tới trực tiếp tại tổ chức ngân hàng. Tuy nhiên các hoạt động của thẻ ngân hàng cũng phải đảm bảo có hộ chiếu, căn cước, căn cước công dân hoặc CMND và từ ngày 1/1/2025 thì các tài khoản ngân hàng phải xác thực căn cước hoặc căn cước công dân. Thế nên dù gửi bằng hình thức nào thì bạn cũng cần có 1 trong các giấy tờ tùy thân có hiệu lực.
Hiện nay bạn cũng có thể xuất trình căn cước, căn cước công dân trên VNeID để nhân viên ngân hàng có thể xem xét trong trường hợp quên không mang theo bản cứng.
Do đó không nhất thiết phải bắt buộc mang căn cước, căn cước công dân mà có thể dùng hộ chiếu. Bạn có thể liên hệ trước với tổ chức mà mình định gửi tiết kiệm để hỏi về thủ tục giấy tờ, vì tùy từng trường hợp thì ngoài giấy tờ tùy thân có thể cần xuất trình giấy tờ khác theo yêu cầu của ngân hàng.
Tuy nhiên mọi công dân nên cấp mới, cấp đổi lại căn cước ngay khi căn cước, chứng minh, căn cước công dân hết hạn, hư hỏng để thuận tiện trong các quá trình hoạt động giao dịch, khi cơ quan chức năng có yêu cầu xuất trình giấy tờ tùy thân.
