Quy định mới của ngân hàng nhà nước đã tăng thêm tính bảo mật và ngăn chặn việc dùng tải khoản ngân hàng ảo.
Ai chưa đăng ký sinh trắc học thì sẽ không được giao dịch online
Ngân hàng nhà nước đã ra Thông tư 17 có hiệu lực từ 1/7/2024 trong đó có điều khoản liên quan tới xác thực sinh trắc học hiệu lực từ 1/1/2025. Điểm c khoản 5 Điều 17 của Thông tư 17 áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân quy định khách hàng chỉ có thể thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán chuyển tiền online khi hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).
Theo quy định thì dữ liệu về sinh trắc học của chủ tài khoản phải khớp với dữ liệu sinh trắc học lưu trữ trong bộ phận lưu trữ đã được mã hóa của Căn cước công dân gắn chíp, thoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được xác thực chính xác do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.
Như vậy từ 1/1/2025, mọi chủ tài khoản ngân hàng muốn giao dịch rút tiền chuyển tiền online phải đăng ký xác thực sinh trắc học. Đây là quy định một bước nâng cao so với quy định bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền từ trên 10 triệu đồng/lần và 20 triệu đồng/ngày theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực từ 1/7/2024. Nghĩa là không chỉ là giao dịch số tiền trên 10 triệu mà mọi giao dịch muốn thực hiện được thì phải đăng ký xác thực sinh trắc học.
Theo nhiều chuyên gia nhận định quy định này nhằm giúp xóa bỏ hoàn toàn các tài khoản ngân hàng không chính chủ, cũng như tăng mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.
Đăng ký sinh trắc học mới được giao dịch chuyển khoản online
Mọi giao dịch đều phải xác nhận sinh trắc học?
Khách hàng và người dân cần lưu ý đăng ký sinh trắc học với tài khoản không đồng nghĩa là mọi giao dịch đều phải xác nhận sinh trắc học. Những giao dịch phải xác nhận sinh trắc học được áp dụng theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước (Giao dịch hơn 10 triệu đồng một lần hoặc cộng dồn trên 20 triệu đồng một ngày thì phải xác nhận sinh trắc học). Còn quy định này là tài khoản phải đăng ký xác thực, đăng ký sau sẽ thực hiện được giao dịch, giao dịch nhỏ hơn 10 triệu thì mỗi lần giao dịch không phải xác thực gương mặt.
Trong thông tư 17, ngân hàng nhà nước cũng yếu cầu các ngân hàng có trách nhiệm theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tuỳ thân của khách hàng, thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực của giấy tờ tuỳ thân; tạm ngừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tuỳ thân của khách hàng hết thời hạn sử dụng…
Hiện nay các hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt phát triển mạnh, số lượng giao dịch online thông qua thiết bị điện thoại tăng nhanh. Người sử dụng cần lưu ý để đảm bảo những hoạt động giao dịch của bản thân đặc biệt dịp cuối năm và đầu năm mới.
