Gần đây những trường hợp lừa đảo bằng hình thức chuyển tiền nhầm vào tài khoản bị hại đã diễn ra nhưng nhiều người còn chưa biết để cảnh giác.
Cố tình chuyển nhầm tiền để lừa đảo
Đối tượng lừa đảo sẽ cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người dân, rồi gọi điện giả danh người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay cùng với số lãi cắt cổ. Hoặc có trường hợp giả vờ nhầm, xin lại và hướng dẫn truy cập đường link để chuyển khoản, đặc biệt chúng thường giả là người ở nước ngoài. Nếu công dân truy cập đường link đó sẽ bị chúng lấy toàn bộ số tiền trong tài khoản…
Nhận được tiền chuyển nhầm phải làm việc này tránh thiệt hại
– Khi thấy có tiền chuyển vào tài khoản của mình mà không rõ người chuyển, người dân cần tuyệt đối không được sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.
Tội phạm cố tình chuyển nhầm rồi dùng các hình thức để “cài bẫy” dọa nạt lừa đảo người dân
– Người dân liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ làm việc.
– Đặc biệt nếu có điện thoại ngân hàng cần kiểm tra có đúng ngân hàng không, tốt nhất nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp, tránh bị lừa.
– Nếu số tiền nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
– Tuyệt đối không cung cấp cho ai Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.
– Người dân cần tránh thực hiện sai, biến mình thành người vi phạm pháp luật: Việc không trả lại số tiền hoặc sử dụng vào mục đích cá nhân là vi phạm pháp luật. Công dân cần liên hệ ngân hàng hoặc cơ quan công an để được tư vấn giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.
Hiện công an quận Tân Bình (TP.HCM) phát đi cảnh báo về hình thức lừa đảo trên và khuyến cáo người dân cảnh giác, tuyên truyền để người khác cùng cảnh giác.
